Ciências Atuariais

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    Acesso aberto (Open Access)
    Os impactos do adoecimento mental na saúde suplementar
    (Universidade Federal de São Paulo, 2023-12-15) Ramos, Gabrielle Barbosa [UNIFESP]; Yokomiso, Celso Takashi [UNIFESP]; http://lattes.cnpq.br/7629682990244152
    Este trabalho tem por objetivo compreender os impactos nas operadoras de saúde em razão do aumento de procedimentos relacionados à saúde mental nos últimos anos. Para tal finalidade, foi utilizada a metodologia de pesquisa exploratória, levando em consideração o histórico de procedimentos realizados na saúde suplementar e o crescimento do mesmo. O trabalho foca no incrementos dos atendimentos relacionados à saúde mental dentro da saúde suplementar. Esses dados indicam a importância da promoção da saúde mental em diversos ambientes. Também são apresentadas estratégias e soluções para a redução de transtornos relacionados à saúde mental, como campanhas educativas e políticas de saúde.
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    Acesso aberto (Open Access)
    Seguridade social no Brasil: um olhar sobre o desequilíbrio contábil de 2016 a 2021.
    (Universidade Federal de São Paulo, 2023-12-13) Ferreira, Caroline Eugenio [UNIFESP]; Siviero, Pamila Cristina Lima [UNIFESP]; http://lattes.cnpq.br/2819945294368921
    O estudo analisa as receitas e despesas da Previdência Social entre 2016 e 2021, comparando as metodologias contábeis atuais do governo com as propostas originais estabelecidas na Constituição de 1988. Além disso, são examinados os impactos provocados pela pandemia da COVID-19, que resultaram na implementação de medidas emergenciais pelo governo, ocasionando em um aumento significativo nos gastos destinados saúde e aos programas assistenciais. A análise proporciona uma visão transparente dos números da Previdência Social, considerando fatores como a transição demográfica, a Desvinculação de Receitas da União (DRU), políticas de desoneração fiscal e sua relação com o mercado de trabalho. É crucial destacar a importância de uma análise detalhada das receitas e despesas previdenciárias, alinhada às metodologias de cálculo do orçamento da Seguridade Social, para garantir a transparência e sustentabilidade do sistema previdenciário diante dos desafios demográficos, econômicos, sociais e de saúde. Conclui-se que os resultados deficitários desde 2016 refletem um cenário em que as despesas superam as receitas, uma situação que tende a se agrava com o envelhecimento da população e diminuição de contribuintes. Isso revela uma lacuna na abordagem do estado em relação à verdadeira análise da contabilidade do sistema previdenciários, negligenciando a análise de receitas e concentrando nas despesas.
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    Acesso aberto (Open Access)
    O que leva a crise de um grande banco? Análise das causas e dos impactos da instabilidade bancária de 2023 nos Estados Unidos e na Europa
    (Universidade Federal de São Paulo, 2023-12-11) Lopes, Rafael Affonso [UNIFESP]; Catapani, Márcio Ferro [UNIFESP]; http://lattes.cnpq.br/7822450841143801
    Uma crise bancária é um fenômeno que tem o potencial de gerar instabilidade econômica, afetar a confiança dos investidores e comprometer a estabilidade financeira dos países. Tendo em vista a crise de 2023 nos Estados Unidos e Europa, o tema torna-se atual e de extrema relevância, é importante que se verifique as causas e desdobramentos desses eventos, para entender o funcionamento dessas crises, além de monitorar e mitigar ocorrências futuras. O presente estudo visa primeiramente estabelecer bases para estudo do tema Crise Bancária, revisando a literatura acerca de temas como: risco de mercado, risco reputacional e corrida bancária, além de definir os acontecimentos do último evento de grande relevância: a crise do subprime de 2008. Essa revisão possibilitará a análise da falência de cinco bancos nos Estados Unidos e um na Europa em 2023, levantando suas possíveis causas, consequências e impacto no Sistema Financeiro Global.
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    Acesso aberto (Open Access)
    Impacto da falência do Banco do Vale do Silício no setor de tecnologia americano: estudo de evento sobre o valor das ações
    (Universidade Federal de São Paulo, 2023-12-13) Lima, Vitor Terron [UNIFESP]; Garcia, Raphael de Oliveira [UNIFESP]; https://www.escavador.com/sobre/5940890/raphael-de-oliveira-garcia
    A quebra do Banco do Vale do Silício no dia 10 de março de 2023 levantou uma série de dúvidas e reflexões em relação como as empresas de tecnologia foram afetadas. O objetivo desse trabalho foi de investigar se o pânico gerado pela sua falência repentina afetou o comportamento das ações de algumas das principais empresas de tecnologia dos EUA. A averiguação ocorreu pelo meio da metodologia de estudo de eventos, e se baseando em nove empresas pertencentes ao setor de tecnologia com nichos diferentes. Através dos resultados encontrados, apesar de todo o pânico inicial, não houve um impacto generalizado, as menores foram as mais afetadas no primeiro momento, mas considerando o período como um todo quatro tiveram um impacto negativo e as demais tiveram impactos positivos. Concluiu-se que embora o Federal Reserve (FED) tivesse falhado antes da falência, foi rápida em garantir que todos recebessem seus depósitos, amenizando o pânico nascido no dia da falência.
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    Acesso aberto (Open Access)
    Análise de impacto de indicadores econômico-financeiros na suficiência de capital de seguradoras brasileiras
    (Universidade Federal de São Paulo, 2023-12-14) Matos, Gabriel Barbosa [UNIFESP]; Galucci Netto, Humberto [UNIFESP]; Humberto, Galucci Netto; https://buscatextual.cnpq.br/buscatextual/visualizacv.do;jsessionid=C0A2CD446B25B6DCE6585A45D724E138.buscatextual_0
    Este trabalho de conclusão de curso (TCC) se concentra na análise do impacto de indicadores econômico-financeiros na suficiência de capital das seguradoras, utilizando um modelo logístico como ferramenta principal de análise. A pesquisa tem como objetivo investigar a relação entre os indicadores financeiros, e a capacidade das seguradoras em manter níveis adequados de capital para lidar com os riscos adversos. A metodologia empregada neste estudo inclui a coleta de dados financeiros de uma seleção de seguradoras durante um período determinado através do Sistema de Estatísticas da SUSEP. Em seguida, foi realizado o método de seleção Stepwise para a determinação de variáveis utilizadas, e a aplicação de um modelo logístico para examinar como as mesmas impactam as chances de insuficiência de capital das seguradoras, identificando quais métricas têm maior influência na gestão de riscos das companhias. A partir dos fatores observados, os principais drivers de diminuição de chances de insolvência foram os indicadores: Prêmio Margem, Retorno sobre o PL e Liquidez Corrente, que apresentaram coeficientes β negativos e significativos, e, portanto, maior influência na variável dependente observada. Desta forma foi possível concluir que o modelo se apresentou como uma ferramenta adequada para a conclusão do impacto das variáveis selecionadas.